“你知道香港149牌照是什么吗？”
香港的金融业，几乎连接了全球的金融市场。
作为世界金融中心，香港成为很多企业海外业务拓展的重要站点！
想在香港搞金融，只有公司可不行，没有香港证监会颁布的金融牌照，这业务，可做不起来。
在香港，只有拿到证监会颁布的金融牌照，才会有资格为境内外机构提供股票、基金、债券等各类金融产品服务。
无牌照经营的话，后果可是非常严重的。
不管是个人，还是企业，一经查处均需要接受法院审判并定罪，有可能会关起来的哟！
01
香港有哪些金融牌照？
1号牌照，证券交易。
拿到1号牌照的企业就可以开展证券交易业务，是香港金融市场中最常见的证券交易许可证之一。
取得该牌照的公司，允许为客户提供股票、股票期权、债权、互惠基金的买卖和经济服务，还能够提供单位信托基金配售及包销证券的买入和出售服务。
此外，最近还新增了交易虚拟资产的功能，例如USDT，但传统1号牌需向证监会申请升级才行。
2号牌照，期货合约交易。
想开展期货交易，就需要持有2号牌照。
目前很多券商不能做期货交易，就是因为没有拿到2号牌照。
取得香港金融2号牌照的公司，允许为客户提供指数及商品期货买卖的经济服务，为客户买入或沽出期货合约。
3号牌照，杠杆式外汇交易。
持有3号牌照的公司，允许为客户提供杠杆式外汇交易等相应的业务，比如客户以较小的资金控制更大的交易头寸。
4号牌照，就证券提供意见。
持有4号牌照的公司，可以发出对有关证券的研究报告及分析意见，并向客户提供投资证券的意见及建议。
是所有提供证券金融产品买卖咨询服务的机构都需要办理的一个金融机构资质，一般和1号牌照搭配使用。
5号牌照，就期货合约提供意见。
与4号牌照类似，持有5号牌照的公司，可对期货合约进行研究及分析，并根据研究及分析的结果，向客户提出关于期货的投资意见及建议。
6号牌照，就机构融资提供意见。
6号牌照就像国内的投行业务，给公司做上市、配售、发债等等这些所有要对接公开市场的业务。
持有6号牌照的公司，能够担任在港上市公司首次公开招股的保荐人。并对该公司的融资提供相关咨询服务（如合并、收购、股份回购规则）及上市规则提供咨询意见。
7号牌照，自动化交易服务。
取得7号牌照的公司，能够为客户提供买卖盘配对操作的电子交易平台服务，包括使用计算机算法进行交易。
8号牌照，提供证券担保融资。
取得这一牌照的公司，能够以客户股票为抵押品，为客户提供融资服务。
9号牌照，提供资产管理。
有了9号牌照就可以帮客户管理资产，类似内地的私募机构，不少内地大型私募机构都通过申请或收购的方式入局了香港资本市场。
持有9号牌照的公司，能以全权委托形式，为客户提供基金管理、证券及期货合约投资管理服务。
10号牌照，提供信贷评级服务。
在香港只有获得10号牌照，才能针对公司、债券及主权国的信用可靠性进行等级评定。
显然，这10类牌照，每一类都对应一类业务。
但很少有金融公司能把所有牌照都申请一遍，一方面是成本问题，一方面是办理难度问题。
况且，金融业本身就要控制风险，不可能一上来就把摊子铺的很大，大多都是要用到哪个，去办理哪个。
02
为什么149牌照，那么受欢迎？
根据香港证监会2023年第二季度报告，截止2023年9月30日，香港证监会持牌机构及人士和注册机构的总数达48,362家。
最热门的金融牌照选项就是1号、4号、9号牌照。
无论是申请成为持牌公司，还是申请持牌个人的，申请这三类牌照的占比，都要比其他牌照大。
那么，为什么这三类牌照会成为香港金融牌照里面的“香饽饽”？
1号牌照与证券交易有关，自然是广大券商的心头好，没什么好说的。
但总不能干巴巴的做证券交易业务吧，还可以凭借专业能力向客户提供证券交易意见。
因此，很多券商在拿到1号牌照的同时，也都会选择持有4号牌照。
而且，为了构建一个全面的服务体系，金融公司通常也会申请9号牌照来搭配使用，以满足为高净值客户提供全球资产配置和家族财富管理咨询服务等需求。
所以一般来说，金融企业都会同时持有这三类牌照，来一套金融正规“组合拳”，为出海发展做足准备。
正因为这三类牌照，组合价值高，持有公司的身价，也是“母凭子贵”。
据传，以目前市场行情，收购一家拥有149牌照的香港公司，需要上千万人民币！！！
毕竟拿到这三类牌照，就相当于在全球资本市场获得了“通行证”。
不仅可以直接参与境外的投资，还可募集管理海外基金，将境内境外打通，以达成更全面的跨境投资业务体系！
还可以把握住海外市场的投资机遇，提高公司资产管理能力及市场竞争力，有机会跻身国际化资产管理公司之列！
03
要如何获得香港金融牌照？
想要获得香港金融牌照，通常有两种方式：申请新牌照或收购现成持牌公司。
申请新牌照
申请新牌照，综合费用较低，香港证监会有政策支持，可直接加强自身品牌价值。
缺点就是，申请牌照程序严格，注册资本及大股东背景要求严格，简直就是高门槛！严要求！
若非如此，香港金融牌照也不会有那么高的含金量了，谁都能申请岂不是烂大街了。
目前，1、4、9号牌照都有各自具体的申请要求，但以下基本条件都是要满足的：
◇ 要在香港注册成立有限公司，或在注册处注册的非香港公司，比如在香港注册登记的开曼公司。
◇ 在香港有实际、真实的办公地址，不可是任何挂靠地址。
◇ 有经验丰富的管理团队去协助运营公司，业务框架、内部监控系统以及合格的负责人员（RO）。
◇ 要拥有两个持牌人，最少一名负责人员常驻香港，以便直接监督业务运营。
◇ 要在香港的银行开立账户。
总的来说，申请难度还是比较大的，建议选择代理公司协助，以确保牌照顺利获批。
虽然香港证监会没有要求牌照申请必须委托代理公司，但代理公司的存在，不仅能帮助申请人少走弯路，更可以从整体布局和战略规划的高度，来计划申请方案！
申请的时间大概需要6~8个月，具体还要根据实际情况而定。
毕竟，考虑到每个申请人的情况有所不同，再加上会受到香港证监会收到的申请数量等因素的影响，牌照申请周期可能会变得更长。
收购现成持牌公司
收购现成的持牌公司，既不用注册公司，也不用开设账户，更不用走漫长的申请流程，会比申请新牌照，更快拿到牌照。
收购程序相对申请程序要简单，以“持牌公司大股东变更”向证监会申请即可。
但收购成本相当大，证监也会对大股东身份进行审核，需要承担过去业务衍生的合约或商业风险，业务范围也会受限于已有牌照，如果业务发生变化，还要向证监会提出新的申请。
每个公司都有自己的需求，可根据公司实际情况选择拿牌方式。
